P2P非法集资:坑钱5000万 建网站只花60元

未央网

据央视报道,最近,广西贺州警方逮捕了两名涉嫌利用P2P网贷平台进行非法吸收公众存款的犯罪嫌疑人,涉案金额达4900多万元,受害的373人遍及26个省份。

今年年初,贺州市公安局经侦支队陆续接到100多名民众现场或电话报案,称自己在一家名叫“有钱贷”的P2P网贷平台上进行投资,怀疑自己受到了诈骗。投资者中少的投资了几百元、上千元,多的投资了80多万元。

P2P是一种新型的融资手段,P2P贷款不需要金融机构作为中间人,贷款人与借款人之间的业务往来都在网络平台上完成,网站管理方只收取一定的中介费。这家“有钱贷”网络融资平台隶属于广西信亿银贷投资管理有限公司。

由于受害者分布较广,取证困难,广西警方发出了一个全国性协查通报。在全国多地公安机关的协作下,贺州市警方在收集了大量的证据和受害人笔录之后,终于揭开了“有钱贷“的真实面目。

贺州市公安局经侦支队一大队教导员黎明说:“这个有钱贷平台主要的一个业务模式就是在网上发布标的,接受全国各地的人员进行投资,投资以后再把资金转给需要借款的那一方人,但实际上操作不是这样操作,它是自己发布大量的假的标的来获取大量的资金,形成自己的资金池,挪作它用。”

在掌握了大量证据后,今年1月31号,贺州市公安局经侦支队将两名涉案嫌疑人董某和左某抓获。随着调查的深入,这家“有钱贷“网贷平台的更多真相浮出水面。

P2P网贷平台作为一种新兴的网络借贷模式,推行的是人人贷,通过网络平台对接供方与需方,网站管理方只能收取一定的手续费,不能接触资金。但是在实际操作当中,这家名为“有钱贷“的P2P网贷平台,完全违背了这一规定。

贺州市公安局经侦支队一大队教导员黎明说:“比如说一个标的,本来真实的投资人只投资了10万块钱,他们如果投资这十万块钱,这个标三十万,没有充满这个标的话,这个标是没有办法形成合同,资金是没有办法进入到他们所谓的资金池,他们公司就必须要注册大量虚假的账户,虚假地去投标,使这个三十万的标满标以后,十万的资金就进入到他们的资金池。”

除了设立虚假账户,“有钱贷”还直接虚构投资项目,承诺以每年22.6%的高额利率来吸引投资者。

2013年,嫌疑人董某注册了广西信亿银贷投资管理有限公司,只花几十块钱,就建立了这个名为“有钱贷”的P2P网贷平台。

黎明说:“他们在淘宝上花了60块钱,买了一个代码,自己再组织相关的懂技术的人员进行开发,然后做出了这个网站,实际上这个网站的成本没有什么,而且技术含量也不高。董某是属于空手套白狼的性质,本身自己是没有什么资产和经营项目,他通过P2P收集到资金,自己在南宁开了一家公司,这个公司产生了亏空,他就把这个公司捆绑卖给了第二个嫌疑人左某。”

网贷模式存漏洞监管缺位有隐患

左某接手公司后,同样也是沿袭了董某的做法,套用投资人资金,投资自己的实业。据董某和左某交代,因为P2P是网络借贷的模式,标的发布者和投资人之间互不相识,资金的流向不公开,甚至连平台是否具备资质都不明确,他们正是利用监管漏洞钻了空子。

监管的缺失,再加上高额回报,蒙蔽了投资者的双眼,导致众多投资者被骗。

两名犯罪嫌疑人董某和左某目前已被检察机关批捕,贺州警方正在进行案件查处工作,联合各地警力全力追缴涉案资产,最大限度挽回投资者的损失。