那些“问题P2P”如今可有结果?

未央网

惠州本土P2P倒闭的并非仅有中源资本一家(去年12月2日南都惠州读本报道)。去年12月以来,惠州文妥财富、快速贷、聚宝盆等3家网贷平台也被曝”出事”,其中文妥财富有1000多名受害人被骗3000多万元资金。近日从惠州市检察院和惠州市公安局获悉,对文妥财富,检方已要求警方补充侦查。而对聚宝盆,警方也已介入调查。

文妥财富

事发:网帖曾预言该平台要出事

“平台连续大额资金流出,投标人数大幅下降,这都是信号。难道投友们一点也没有觉察到吗?”今年1月5日,有网友在相关网站讨论时对惠州文妥财富网贷平台(下称”文妥财富”)提出风险警告,认为该平台可能在1月下旬出现问题。

投资人唐女士描述,果不其然,文妥财富在今年1月14日出现异常,其法人代表周稳妥及核心成员失联两天,随后又有投资人赶赴现场了解情况。1月16日晚,周稳妥出现并承诺承担责任,并求在场投资者不要报案,给他时间筹款还钱。1月28日,周稳妥再次失联。唐女士称,该平台涉嫌骗取全国上千名网上投资者本金3000万元。

在文妥财富内部,包括管理层在内,均有人投资该网贷平台,而资金都被套。”我投了大概30万元。”一名文员近日在惠州市公安局经侦支队介绍,她在2014年5月入职3个月后,也跟随公司其他管理层进行投资,”出事前我们也没有收到任何消息”。

唐女士介绍,目前此案已由惠州市公安局经侦处调查告一段落,主要犯罪嫌疑人周稳妥、钟国梁等已被依法刑事拘留,马上就要移交惠州检察院进入讼诉环节。

不过,唐女士认为,投资者对此案最关键的一些环节尚有疑虑。一是,警方没有追踪到所有共犯人员,目前周稳妥的妻子王春红以及团队一些核心成员都没有抓获;二是,警方并未追查网上充值转账所涉银行卡的所有资金流向;三是,警方并未查清周稳妥的真实债权。

多名受害人表示,追究周稳妥的刑事责任固然重要,但投资者想尽可能挽回一些经济损失。

警方:线下集资诈骗约1.1亿元

今年2月11日,惠州市公安局在回复受害者时曾表示,自1月20日惠州市公安局经侦支队收到关于文妥财富涉嫌诈骗的报案后,经侦支队立即开展调查,于2月4日对周稳妥、叶小军、钟国梁等人涉嫌集资诈骗立案侦查。据初步统计,线下方面受害人有38人,周稳妥、叶小军、钟国梁等人线下集资诈骗金额约1.1亿元;周稳妥、叶小军、钟国梁等人所称的银行短期拆借及其他抵押业务系虚构;线上方面,文妥财富P2P平台投资者有1000多人,周稳妥通过该平台集资诈骗金额近3000万元,且周稳妥已供述其伪造相关借款资料发布虚假标的的犯罪事实。

警方当时介绍,主要犯罪嫌疑人周稳妥、钟国梁已被依法刑事拘留,并正在查封、冻结叶小军、周稳妥和钟国梁本人及其家人的财产。

昨日,在向惠州市公安局咨询此案最新进展,但未得到回复。

进展:检方要求警方补充侦查

6月16日,两名投资者前往惠州市公安局经侦支队了解办案进展。办案的潘警官表示,此案1个多月前已侦查完结并转给惠州市检察院。但惠州市检察院公诉科则回应,此案需要退回公安补充侦查,”要弄清楚到底周稳妥还有多少资产”。

周稳妥是否还有真实债权存在?周稳妥有多少实际资产?周稳妥妻子的资产是否为其转移资产?对于投资者提出的以上问题,潘警官介绍,目前调查到的周稳妥的车辆已经质押,而其两处房产均为贷款购买,且均已质押,”他的资产并不多”。

潘警官透露,目前刑拘的除了周稳妥以外,对涉案的叶小军也实施了刑拘。

快速贷平台

曾恳请投资人”共度时艰”

恒基·快速贷互联网金融创新平台(下称”快速贷平台”)成立于2012年7月7日。该公司在2014年底宣称,成立两年总交易额突破20亿元,注册会员突破2万人。但去年12月,快速贷平台也出现了提现困难。该公司去年12月29日发布公告称,自当日起对提现申请无法100%兑现,并称”快速贷平台不存在自融行为,所有借款标都是真实的借款业务”,同时恳请投资人”共度时艰”。

昨日上午走访快速贷所在的惠州双子星大厦B座20层,发现其多个部门在晚6点后仍有人上班。该公司法人代表朱飞机及徐姓总经理强调,公司最困难的时期已经过去,目前对3月19日以后的新标都能正常提现。对此前的投标,二人均强调相关债权真实存在,债务人只是临时有困难才没法还钱,”平台只是中介而非真的债务人,公司已经着手股改,以后改善公司的监管,可以更好地应对这种情况”。

徐姓总经理描述,目前该公司有2笔资金达1亿元的抵押正在登记,完成这个登记后,公司的债权债务会有很大改善,”我们会继续帮助垫付一定比例利息给投资人”。

聚宝盆

投资人300多万元无法提现

惠州市聚宝堂投资管理有限公司旗下网络服务平台聚宝盆(下称”聚宝盆”)于2014年5月19日上线,至今该平台至少有200名投资人的300多万元无法提现。

“聚宝盆P2P从2014年12月6日出现提现困难,请大家及时报案处理,时间一长,平台老板可能会转移资金。”去年12月11日,有网友曾如此提示。到2015年1月,来自佛山的李先生等人发现,该公司已经无法正常提现。

“最早这个老板承诺1月28日可以恢复提现,劝我们把钱继续放在他的项目上。”李先生介绍,不少投资人希望平台可以存活,还增加资金投入。但过了1月28日,投资者发现其资金逐渐被转移,”后来我们被警方告知,他已经彻底跑路了”。

李先生被骗6万多元,他介绍,据受害人自行统计,约有200名受害人被骗300多万元。”上周我们再次联系警方,惠州市公安局经侦支队称此案已移交检察院起诉,这个公司法人代表已经被批准逮捕”。

来自北京的侯先生则在聚宝盆投资40多万元。他介绍,自己是目前线上涉及金额最大的一个投资受害人。

昨日,向惠州市公安局咨询聚宝盆一案具体进展,但未获回复。