监管层再发金融互助风险预警 或将有进一步行动

未央网

打着慈善助人的幌子、抛出月利率30%的高息诱惑,随着越来越多的投资者陷入名为“金融互助”的庞氏骗局,监管层也盯上了这种投资模式。昨日,央行网站发布了“金融互助”风险预警。

事实上不久前,银监会就发出此类预警。而央行再次对“金融互助”发出预警,中央财经大学金融法学研究所所长黄震认为,这预示着监管层将有进一步行动。

据风险预警提示,此类运作模式具有名目繁多、发展迅速、迷惑性强、利诱性强、隐蔽性极强五大特点。以“金融互助”为名,承诺高额收益,引诱公众投入资金。风险预警中提到的诸多特征与近期流行的“MMM互助金融社区”极为吻合。

MMM模式于今年进入中国,因通过网站、博客、微信等平台公开宣传,短时间俘获了大批投资者,最大的诱惑来自于复利模式, “500元投资额,以复利方式滚动投资,一年本金加利息可收益11633元”,实际上, MMM并没有任何实际产品,如此高的收益来自于不断涌入的投资者,用新投资者的钱向老投资者支付利息和短期回报。

MMM通过设立推荐奖、管理奖的方式发展下线,引入新投资者进入来接盘。黄震认为本质上是“庞氏骗局”,同时也像极了传销的运作模式。央行的风险预警中提到,金融互助的运作模式违背价值规律,资金运转难以长期维系,一旦资金链断裂,投资者将面临严重损失。

以下为央行公告全文:

以“金融互助”名义投资获取高额收益风险预警提示

近期国内多地出现以“金融互助”为名,承诺高额收益,引诱公众投入资金的行为。其主要特点包括;

一、名目繁多。常见的有:“XX 金融互助社区”、“XX 金融互助平台”、“XX金融互助理财”、“XX慈善金融互助平台”、“XX金融互助投资”、“XX互助社区”、“XX财富互助平台”等。

二、发展迅速。依托互联网,通过网站、博客、微信、QQ等平台公开宣传,波及范围广。

三、迷惑性强。有的打着“境外名人”旗号,声称以“摧毁不公正世界金融体系、打破金融家的控制、创建普通人的社区”为目标,通过建立所谓“公平、公正、互惠、诚实的人助人金融平台”,让社会公众通过资助别人从而得到更多人的帮助。同时妄称“经过市场检验,已在多个国家成熟运作多年,拥有全球数亿会员”等等。

四、利诱性强。宣称投资门槛低、周期短、收益高。例如,免费注册后,投资60元-6万元,满15天可提现,日收益1%,月收益30%,年收益23倍,无手续费。此外,参与者发展他人加入,还可获得推荐奖(下线投资额的10%)、管理奖(根据会员等级确定相应比例)等额外收益,发展人员无上限、返利无上限。

五、隐蔽性强。多由境外人员远程操控,投资款往往通过个人银行账户网银转账或通过第三方支付平台流转。

此类运作模式违背价值规律,资金运转难以长期维系,一旦资金链断裂,投资者将面临严重损失。请广大公众切实提高风险意识,理性审慎投资,防止利益受损。同时,对掌握的违法犯罪线索,可积极向有关部门反映。

​银监会、工业和信息化部、人民银行、工商总局