前比特币保险经纪人被指控安全欺诈

未央网 作者: Stan Higgins 译者: Array

一年前,比特币行业还处于青涩期,平台无法对用户资金实行健全保障。不过却也展示出了比特币初创公司保险产品的巨大商机。

安全初创企业BitGO和钱包服务公司Xapo等多家企业都曾试图通过收购保险企业进军这一市场。但至少有一家企业承认,比特币防盗保险这种产品其实从来就没有真正实现过。

就在不久前,一家曾经致力于推动比特币保险商业化公司的前总经理兼创始人就收到了正式的欺诈指控。

诉讼记录显示,Bitcoin Financial Group的创始人Joseph Donnelly于2008年在新泽西从Raymond和Suzanne Debiasa借款30万美金进行投资,但偿付时却发生违约。此外,Donnelly还协同另一自然人Ahuby Donnelly将借款转为个人用途,同时私自将资金用于为其初创企业Bitcoin Financial Group提供早期投资。

法庭陈词

本次诉讼共有四名被告,Bitcoin Financial Group占有一席,Donnelly and Dovetail Capital也位列其中。不过由Ty Sagalow创建的Innovation Insurance Group否认参与了此次欺诈事件。

Sagalow表示,由于认定公司发展受阻,Joseph Donnelly已于去年12月时离职创办了其他商业项目。此外他还提到,Donnelly从未将任何资金投入比特币保险业务,并且认为对于Bitcoin Financial Group的控诉完全是无中生有。

原告新泽西州地方法院的法律经纪人Jason Spiro则重申:被告的确曾经承诺原告,可以从Bitcoin Financial Group业务收入中获益,但这一承诺并未兑现。

“Bitcoin Financial 曾经任命Joe Donnelly作为其总经理和联合创始人,这就意味着其有权代表公司作出业务承诺;Donnelly明确告知投资人其所出借资金将会通过公司创收得到补偿,然而,现则BitCoin Financial却消除了Joe Donnelly与其一切联系,这显然是没有任何法律依据的。” 对于这一说法,Donnelly予以否认。

支付问题

此外,上诉文件还详细叙述了Donnelly在该起投资诈骗事件中的不合法操作。

根据借贷合同,Donnelly需要向其贷款人DeBiases按月付息,本金30万美金,年化利率12%。但自2013年秋季起,Donnelly便停止偿付月息,单方面违约。借贷双方争端从未解决。直至去年春天,Joseph Donnelly通知原告,Dovetail资不抵债发生破产清算,并提出解决方案:可通过Bitcoin Financial Group的收益进行偿付。根据文件表述,Donnelly告知原告其为BitCoin 公司法人代表,只要公司能成功落实项目,所有债务都能获得清偿。

不合规问题

除了被指控欺诈以外,原告同时控诉Donnelly宣称其为保险经纪人的不合规性。

Donnelly因许可证缺失受纪律处分已经是一个遗留问题。此人的LinkedIn档案显示,Donnelly在2001到2010年为其上一任雇主LincoIn Groiup担任经纪人时就已经在不合规开展业务。

文件指出:

DeBiasa在与Donnelly的同事访谈过程中了解到,Donnelly从未从FINRA处取得牌照;除此之外,LincoIn Group曾调查过Donnelly无牌照保险业务的合规性问题,且之后撤销了Donnelly制定保单的许可。

Donnelly的个人资料明显在Bitcoin Financial Group的官网上人为清除,但仍能通过Internet Archive Wayback Machine查询。其中明确表述:已取得人身和健康保险业务许可并完成FINRA 系列6,7,63和65的监管要求。

Sagalow表示,Donnelly曾暗示过其已经拿到了经营人寿险的许可证。

一年前,比特币行业还处于青涩期,平台无法对用户资金实行健全保障。不过却也展示出了比特币初创公司保险产品的巨大商机。

安全初创企业BitGO和钱包服务公司Xapo等多家企业都曾试图通过收购保险企业进军这一市场。但至少有一家企业承认,比特币防盗保险这种产品其实从来就没有真正实现过。

就在不久前,一家曾经致力于推动比特币保险商业化公司的前总经理兼创始人就收到了正式的欺诈指控。

诉讼记录显示,Bitcoin Financial Group的创始人Joseph Donnelly于2008年在新泽西从Raymond和Suzanne Debiasa借款30万美金进行投资,但偿付时却发生违约。此外,Donnelly还协同另一自然人Ahuby Donnelly将借款转为个人用途,同时私自将资金用于为其初创企业Bitcoin Financial Group提供早期投资。

法庭陈词

本次诉讼共有四名被告,Bitcoin Financial Group占有一席,Donnelly and Dovetail Capital也位列其中。不过由Ty Sagalow创建的Innovation Insurance Group否认参与了此次欺诈事件。

Sagalow表示,由于认定公司发展受阻,Joseph Donnelly已于去年12月时离职创办了其他商业项目。此外他还提到,Donnelly从未将任何资金投入比特币保险业务,并且认为对于Bitcoin Financial Group的控诉完全是无中生有。

原告新泽西州地方法院的法律经纪人Jason Spiro则重申:被告的确曾经承诺原告,可以从Bitcoin Financial Group业务收入中获益,但这一承诺并未兑现。

“Bitcoin Financial 曾经任命Joe Donnelly作为其总经理和联合创始人,这就意味着其有权代表公司作出业务承诺;Donnelly明确告知投资人其所出借资金将会通过公司创收得到补偿,然而,现则BitCoin Financial却消除了Joe Donnelly与其一切联系,这显然是没有任何法律依据的。” 对于这一说法,Donnelly予以否认。

支付问题

此外,上诉文件还详细叙述了Donnelly在该起投资诈骗事件中的不合法操作。

根据借贷合同,Donnelly需要向其贷款人DeBiases按月付息,本金30万美金,年化利率12%。但自2013年秋季起,Donnelly便停止偿付月息,单方面违约。借贷双方争端从未解决。直至去年春天,Joseph Donnelly通知原告,Dovetail资不抵债发生破产清算,并提出解决方案:可通过Bitcoin Financial Group的收益进行偿付。根据文件表述,Donnelly告知原告其为BitCoin 公司法人代表,只要公司能成功落实项目,所有债务都能获得清偿。

不合规问题

除了被指控欺诈以外,原告同时控诉Donnelly宣称其为保险经纪人的不合规性。

Donnelly因许可证缺失受纪律处分已经是一个遗留问题。此人的LinkedIn档案显示,Donnelly在2001到2010年为其上一任雇主LincoIn Groiup担任经纪人时就已经在不合规开展业务。

文件指出:

DeBiasa在与Donnelly的同事访谈过程中了解到,Donnelly从未从FINRA处取得牌照;除此之外,LincoIn Group曾调查过Donnelly无牌照保险业务的合规性问题,且之后撤销了Donnelly制定保单的许可。

Donnelly的个人资料明显在Bitcoin Financial Group的官网上人为清除,但仍能通过Internet Archive Wayback Machine查询。其中明确表述:已取得人身和健康保险业务许可并完成FINRA 系列6,7,63和65的监管要求。

Sagalow表示,Donnelly曾暗示过其已经拿到了经营人寿险的许可证。