SoFi推出全新对冲基金子公司

未央网 作者: Ryan Weeks 译者: Array

大约一周前,有消息称SoFi可能会推出房地产投资信托基金。而据我们现在了解到的情况,SoFi对冲基金已经正式面世。这家新公司(SoFi Credit Opportunities Fund LLC)将投资由SoFi平台发起的贷款项目,但同时也可能会从竞争对手平台购买贷款。《华尔街日报》指出,其实早在今年一月下旬, SoFi就已经向美国证券交易委员会提交了基金申请所需的Form D。

该基金在二月份启动,起始总额1500万美元。但SoFi首席执行官Mike Cagney表示,基金体量会在短期内迅速增加到5亿甚至10亿美元。该基金将收取收益25%的业绩费,当然前提是收益超过短期国债利率3个百分点。据我们了解,该基金的资金中至少有一半可以通过其他平台进行投资。

该基金与Lending Club的 LC Advisors基金相似,后者管理着超过10亿美元的资产,并被动选择购买平台自有的贷款。从某种意义上说, SoFi的新机构也类似Funding Circle SME Income Fund,它为投资者提供渠道以进入该平台的全球中小企业贷款组合。不过关键的区别在于,Funding Circle fund为上市载体。近期市场传言表明一家美国大型市场贷款公司正积极考虑在英国推出封闭式基金。

这些年来,SoFi一直都走在资本市场创新融资替代领域的最前沿。该平台已在证券化方面有所作为,而且正如上面提到的, SoFi还可能尝试推出房地产投资信托,这将是全球市场上贷款领域的第一家。

SoFi为借款人提供了巨大优惠的利率借款,其运营模式具有巨大的突破性,但为了有效地发挥作用就需要一个恒定流动的成本低资本。正式这种需求推动了SoFi独特而多变的筹款方法。

《华尔街日报》将在市场贷款部门内“减弱投资者的利益”归为SoFi新基金成立背后的主要推动力。市场波动性、监管问题(如Madden与Midland saga的斗争)、在线借贷领域股价下跌都可能会导致投资者利益缩减。

SoFi八月从SoftBank募集了10亿美元,公司市场估值在40亿美元。12月中旬,SoFi借款总额成功跨越60亿美元大关,而冲破40亿美元大关也是9月份才完成的。如此迅猛的增长速度需要持续增长的现金流随其增长,而Credit Opportunities fund无疑将会成为解决难题的一个重要部分。

大约一周前,有消息称SoFi可能会推出房地产投资信托基金。而据我们现在了解到的情况,SoFi对冲基金已经正式面世。这家新公司(SoFi Credit Opportunities Fund LLC)将投资由SoFi平台发起的贷款项目,但同时也可能会从竞争对手平台购买贷款。《华尔街日报》指出,其实早在今年一月下旬, SoFi就已经向美国证券交易委员会提交了基金申请所需的Form D。

该基金在二月份启动,起始总额1500万美元。但SoFi首席执行官Mike Cagney表示,基金体量会在短期内迅速增加到5亿甚至10亿美元。该基金将收取收益25%的业绩费,当然前提是收益超过短期国债利率3个百分点。据我们了解,该基金的资金中至少有一半可以通过其他平台进行投资。

该基金与Lending Club的 LC Advisors基金相似,后者管理着超过10亿美元的资产,并被动选择购买平台自有的贷款。从某种意义上说, SoFi的新机构也类似Funding Circle SME Income Fund,它为投资者提供渠道以进入该平台的全球中小企业贷款组合。不过关键的区别在于,Funding Circle fund为上市载体。近期市场传言表明一家美国大型市场贷款公司正积极考虑在英国推出封闭式基金。

这些年来,SoFi一直都走在资本市场创新融资替代领域的最前沿。该平台已在证券化方面有所作为,而且正如上面提到的, SoFi还可能尝试推出房地产投资信托,这将是全球市场上贷款领域的第一家。

SoFi为借款人提供了巨大优惠的利率借款,其运营模式具有巨大的突破性,但为了有效地发挥作用就需要一个恒定流动的成本低资本。正式这种需求推动了SoFi独特而多变的筹款方法。

《华尔街日报》将在市场贷款部门内“减弱投资者的利益”归为SoFi新基金成立背后的主要推动力。市场波动性、监管问题(如Madden与Midland saga的斗争)、在线借贷领域股价下跌都可能会导致投资者利益缩减。

SoFi八月从SoftBank募集了10亿美元,公司市场估值在40亿美元。12月中旬,SoFi借款总额成功跨越60亿美元大关,而冲破40亿美元大关也是9月份才完成的。如此迅猛的增长速度需要持续增长的现金流随其增长,而Credit Opportunities fund无疑将会成为解决难题的一个重要部分。