嘉信线上智能投资组合平台:通过技术拓展业务规模,优质服务客户

未央网 作者: 琬淇的猫

嘉信推出的线上智能投资组合平台(Institutional Intelligent PortfoliosTM),是由嘉信旗下的财富投资咨询公司发起,专为RIAs[1](Registered Investment Advisers)设计的一个线上智能投资平台。智能平台成立的目的是希望嘉信可以进入全新的细分市场,扩大业务规模,同时完善财富管理服务以及客户体验。嘉信认为通过技术实现自动化投资的过程,可以提高公司的效率和全方位的财富管理能力,服务更广泛的客户。

流程简析

目前,平台为RIAs提供450只ETF基金,覆盖28个资产类别,这些ETF代表了80%的嘉信客户现在手中持有的基金种类。RIAs可以自由灵活选择ETF基金,构建自己的投资组合,反映自己独有的投资理念,平台上所有的投资组合必须保持最低百分之四的现金分配。投资组合构建完成后,RIAs即可着手建立自己客户档案。建立档案时,会要求完成一个初步的投资者调查问卷,问卷内容涵盖有关投资者的投资目标和风险承受能力的一系列问题。根据问卷的信息,RIAs的客户会被自动映射到之前建立好且较为符合客户需求的投资组合之中。在确认批准投资组合正式运行前,RIAs可以对客户的信息和投资组合进行最后的审查和调整。一旦账户建立成功,在RIAs客户的允许下,平台可以电子化管理RIAs客户的交易确认、税务报表等多类文件,用户客户可以直接通过移动APP或者登录Schwab Alliance[2]访问自己的账户。

现状及费用

自2015年3月9日,平台正式开始投入运营后,平台旗下管理的资产规模呈上升增长趋势,从最初的8亿美元增长到了53亿美元,开户账户达61000。平台对于少于1亿美元资产管理规模的RIAs用户,收取10个基点的平台费。对于超过1亿美元的资产管理规模的用户,不收取任何费用。对于RIAs的客户,嘉信不收任何账户服务费、交易佣金、托管费。

嘉信线上智能投资组合平台:通过技术拓展业务规模,优质服务客户

图:Institutional Intelligent PortfoliosTM管理资产数据统计

Institutional Intelligent PortfoliosTM平台的优势

一是根据RIAs用户的个性化需求定制化平台功能。在Institutional Intelligent PortfoliosTM平台上,RIAs可以根据需求调整投资组合策略和账户功能等定制化平台展现形式,满足用户自己的业务需求。如自由灵活选择ETF基金,构建自己特色的投资组合。此外,平台可以自定义RIAs的徽标,颜色主题和联系人信息等,更好的展现RIAs自己特色,加强RIAs客户的数字体验和认同感。二是对接嘉信旗下多个系统,更好地整合资源服务平台用户。Institutional Intelligent PortfoliosTM平台与嘉信旗下的多个系统实现无缝对接,如智能投资平台会展示在传统的嘉信桌面客户管理系统,通过嘉信的数据传导系统,可以使用嘉信的顾问资产管理系统下所有的投资理财分析工具。三是嘉信有一个专业的顾问服务团队专为平台RIAs用户提供技术支持,协助RIAs评估和建立Institutional Intelligent PortfoliosTM平台。对于RIAs的客户,可在平台上享有7 / 24的客户服务,这是传统的顾问无法实现的优势。

附:

[1] RIAs:Registered Investment Advisers,拥有注册投资资格的顾问,一般为公司或个人。

[2] Schwab Alliance,是嘉信的一个安全网站专用于登录客户的账户信息,了解客户在嘉信的资产情况。