印度政府将专门立法严厉打击庞氏骗局

未央网 作者: Madhura Karnik 译者: Array

在成百上千万小投资者受骗上当之后,印度政府终于决定对这些庞氏骗局追查到底。

据路透社5月30日报道,纳伦德拉·莫迪政府计划将在七月份通过一项议案,针对印度的信用社出台更加严格的监管条例。印度的信用社一般服务于低收入人群,为他们提供金融投资的相关机会,而不需要经由正式的银行系统审核。

那些业务开展范围超过一个邦的信用社都将将在该新议案的管辖范围内。

过去,由于相应监管条例的缺失,数以百万计的人遭受了储蓄欺骗,而信用社也无法将资金归还给他们。比如最近撒哈拉集团和西孟加拉邦的撒哈拉集团就从投资人那里骗取了逾6730亿卢比(约合100亿美元)。

印度国会金融常务委员会的Nishikant Dubey表示:“我们的目标就是采取有效措施,确保未来不再有撒哈拉集团这样的骗局发生。”

专门委员会将由来自财政部、印度储备银行和印度最高级调查机构——中央调查局的成员组成,以确定哪些骗局需要进行详细调查。议案还提出了将根据犯罪严重性实施不同程度的惩罚:最高五年的徒刑加罚金,累计犯罪将获刑十年。

相应法律缺失

目前,印度并没有专门针对庞氏骗局(又称金字塔储蓄骗局)的单一法规。根据美国证监会的定义,庞氏骗局就是“一种以新投资者的资金来向现有投资人支付许诺回报的投资欺诈”。

印度国家资本市场监管机构印度证监会仅仅只能调查和叫停那些筹资超过10亿卢比(1489万美元)的项目,即所谓“集体投资计划”。但是那些发生在内地偏远地区,规模较小的骗局则不在他们管辖范围之内。

据路透社称,目前,印度农业部负责监管全国信用社的工作人员只有10人。而一位匿名官员则表示,他们经常苦于没有足够的资源去对这些储蓄集团实施监管,而且还会迫于政治压力对这些骗局视而不见。

骗局频发

近年来,印度相继取缔了一些储蓄骗局,其中包括撒哈拉、Saradha和PACL。

撒哈拉集团自2008年到2011年一直在实施投资诈骗,证监会已认定他们的行为违法,并要求该公司退还投资者的资金。2012年,撒哈拉表示,在最高法院裁定后公司已经退还了大约39亿美元的资金,但是还有大约8亿4000万美元尚未退还。

但证监会驳回了请求。由于撒哈拉无力偿还剩余资金,2014年2月,其创始人Subrata Roy被捕,并被指控诈骗了投资者总计54亿美元的财富。

目前,证监会正在拍卖撒哈拉集团拥有的大约4700英亩土地,来筹集资金归还投资者。据称,这将是印度史上最大规模之一的土地拍卖,且预计能够筹集约9亿7000万美元。

在成百上千万小投资者受骗上当之后,印度政府终于决定对这些庞氏骗局追查到底。

据路透社5月30日报道,纳伦德拉·莫迪政府计划将在七月份通过一项议案,针对印度的信用社出台更加严格的监管条例。印度的信用社一般服务于低收入人群,为他们提供金融投资的相关机会,而不需要经由正式的银行系统审核。

那些业务开展范围超过一个邦的信用社都将将在该新议案的管辖范围内。

过去,由于相应监管条例的缺失,数以百万计的人遭受了储蓄欺骗,而信用社也无法将资金归还给他们。比如最近撒哈拉集团和西孟加拉邦的撒哈拉集团就从投资人那里骗取了逾6730亿卢比(约合100亿美元)。

印度国会金融常务委员会的Nishikant Dubey表示:“我们的目标就是采取有效措施,确保未来不再有撒哈拉集团这样的骗局发生。”

专门委员会将由来自财政部、印度储备银行和印度最高级调查机构——中央调查局的成员组成,以确定哪些骗局需要进行详细调查。议案还提出了将根据犯罪严重性实施不同程度的惩罚:最高五年的徒刑加罚金,累计犯罪将获刑十年。

相应法律缺失

目前,印度并没有专门针对庞氏骗局(又称金字塔储蓄骗局)的单一法规。根据美国证监会的定义,庞氏骗局就是“一种以新投资者的资金来向现有投资人支付许诺回报的投资欺诈”。

印度国家资本市场监管机构印度证监会仅仅只能调查和叫停那些筹资超过10亿卢比(1489万美元)的项目,即所谓“集体投资计划”。但是那些发生在内地偏远地区,规模较小的骗局则不在他们管辖范围之内。

据路透社称,目前,印度农业部负责监管全国信用社的工作人员只有10人。而一位匿名官员则表示,他们经常苦于没有足够的资源去对这些储蓄集团实施监管,而且还会迫于政治压力对这些骗局视而不见。

骗局频发

近年来,印度相继取缔了一些储蓄骗局,其中包括撒哈拉、Saradha和PACL。

撒哈拉集团自2008年到2011年一直在实施投资诈骗,证监会已认定他们的行为违法,并要求该公司退还投资者的资金。2012年,撒哈拉表示,在最高法院裁定后公司已经退还了大约39亿美元的资金,但是还有大约8亿4000万美元尚未退还。

但证监会驳回了请求。由于撒哈拉无力偿还剩余资金,2014年2月,其创始人Subrata Roy被捕,并被指控诈骗了投资者总计54亿美元的财富。

目前,证监会正在拍卖撒哈拉集团拥有的大约4700英亩土地,来筹集资金归还投资者。据称,这将是印度史上最大规模之一的土地拍卖,且预计能够筹集约9亿7000万美元。