传统券商Fidelity涉足人工智能理财领域

未央网 作者: Arielle O'Shea 译者: Array

近日,又一家传统证券经纪公司Fidelity意欲涉足人工智能理财领域。这次推出的这款产品叫作Fidelity Go,是一种新型的数字化理财建议提供服务。该公司在过去的六个月内一直通过1000名投资者来秘密测试此服务。

该服务使用Fidelity的指数基金来构建投资组合,并且由一个团队的投资经理而非电脑来管理。当投资者与一系列投资组合相匹配时,数字化的要素就会被纳入进来。Fidelity Go与其他在线理财建议提供服务类似,它在投资者对一系列问题回答情况的基础上提出推荐方案,这些问题旨在判断投资者的风险承受能力,财务状况和财务目标。

Fidelity数字化管理账户解决方案部门的负责人John Danahy表示,“这并不是一个算法。我们的规模和级别使得这可以被一名投资组合管理者来管理。”该管理者就是Geode Capital Management,它同时是33只Fidelity指数基金的二级顾问。

投资者将能够重新审视建议给他们的投资组合——然后做出调整——这会发生在开设账户之前。

该公司表示Fidelity Go的目标客户是了解数字化知识的年轻群体,他们会是人工智能理财领域的典型用户。Danahy表示Fidelity致力于通过客户群体统计数据来“共同发展”这项服务,邀请用户参观公司的实验室。

Fidelity Go的单一费用中会包含全部收费内容,而大多数的人工智能理财服务收取管理费和基金费。 Danahy表示,投资者在管理制度下需要支付资产的0.35%到0.40%。投资组合最低需要5000美元的余额。

而此服务包含对投资组合的重新权衡,并且将自动把新的贡献收益和分红所得投资出去,但不再收取佣金,不过它不会提供投资损失避税。应税账户会吸纳BlackRock iShares ETFs并且具有税收优惠的市政债券基金会最大限度降低税额。

毫无疑问,Fidelity希望自己能够复制其他证券经纪商在人工智能理财领域取得的成功,比如 Vanguard。投资者纷纷涌入 Vanguard Personal Advisor Services,因为它是一种结合了人工智能理财算法和专业的财务顾问,目前管理着410亿美元的资产。它收取0.30%的管理费用,账户最小额度要求为50000万美元。

其他证券经纪公司也将数字化服务纳入到服务体系中,其中包括Charles Schwab公司的Schwab Intelligent Portfolios,和 E-Trade公司的E-Trade Adaptive Portfolio。Schwab的服务不收取管理费用,但是使用Schwab基金来构建投资组合,同时其加权平均费用比例在0.12% 到 0.25%之间。它目前管理着82亿美元的资产。E-Trade理财服务在2016年六月份推出。

Danahy表示他期望Fidelity Go能吸引Fidelity公司现有的客户群体——该公司目前拥有200万客户,其年龄跨度为25到45岁——同时也能吸引那些还未接受过理财服务的新客户群体。Fidelity现有的客户能够在Fidelity Go中使用他们的账户,尽管Fidelity Go不会扩展至401(k) management。

传统券商Fidelity涉足人工智能理财领域

传统券商Fidelity涉足人工智能理财领域

近日,又一家传统证券经纪公司Fidelity意欲涉足人工智能理财领域。这次推出的这款产品叫作Fidelity Go,是一种新型的数字化理财建议提供服务。该公司在过去的六个月内一直通过1000名投资者来秘密测试此服务。

该服务使用Fidelity的指数基金来构建投资组合,并且由一个团队的投资经理而非电脑来管理。当投资者与一系列投资组合相匹配时,数字化的要素就会被纳入进来。Fidelity Go与其他在线理财建议提供服务类似,它在投资者对一系列问题回答情况的基础上提出推荐方案,这些问题旨在判断投资者的风险承受能力,财务状况和财务目标。

Fidelity数字化管理账户解决方案部门的负责人John Danahy表示,“这并不是一个算法。我们的规模和级别使得这可以被一名投资组合管理者来管理。”该管理者就是Geode Capital Management,它同时是33只Fidelity指数基金的二级顾问。

投资者将能够重新审视建议给他们的投资组合——然后做出调整——这会发生在开设账户之前。

该公司表示Fidelity Go的目标客户是了解数字化知识的年轻群体,他们会是人工智能理财领域的典型用户。Danahy表示Fidelity致力于通过客户群体统计数据来“共同发展”这项服务,邀请用户参观公司的实验室。

Fidelity Go的单一费用中会包含全部收费内容,而大多数的人工智能理财服务收取管理费和基金费。 Danahy表示,投资者在管理制度下需要支付资产的0.35%到0.40%。投资组合最低需要5000美元的余额。

而此服务包含对投资组合的重新权衡,并且将自动把新的贡献收益和分红所得投资出去,但不再收取佣金,不过它不会提供投资损失避税。应税账户会吸纳BlackRock iShares ETFs并且具有税收优惠的市政债券基金会最大限度降低税额。

毫无疑问,Fidelity希望自己能够复制其他证券经纪商在人工智能理财领域取得的成功,比如 Vanguard。投资者纷纷涌入 Vanguard Personal Advisor Services,因为它是一种结合了人工智能理财算法和专业的财务顾问,目前管理着410亿美元的资产。它收取0.30%的管理费用,账户最小额度要求为50000万美元。

其他证券经纪公司也将数字化服务纳入到服务体系中,其中包括Charles Schwab公司的Schwab Intelligent Portfolios,和 E-Trade公司的E-Trade Adaptive Portfolio。Schwab的服务不收取管理费用,但是使用Schwab基金来构建投资组合,同时其加权平均费用比例在0.12% 到 0.25%之间。它目前管理着82亿美元的资产。E-Trade理财服务在2016年六月份推出。

Danahy表示他期望Fidelity Go能吸引Fidelity公司现有的客户群体——该公司目前拥有200万客户,其年龄跨度为25到45岁——同时也能吸引那些还未接受过理财服务的新客户群体。Fidelity现有的客户能够在Fidelity Go中使用他们的账户,尽管Fidelity Go不会扩展至401(k) management。

传统券商Fidelity涉足人工智能理财领域

传统券商Fidelity涉足人工智能理财领域