Orchard Platform:架起机构投资者与网贷平台沟通的桥梁

未央网 作者: dragencat

在各种P2P网贷平台飞速发展时期,各平台上推出的产品各具特色,要准确识别出优质的投资机会并不是很容易。随着越来越多的机构投资者加入P2P投资行业,也使得该行业出现新的变化。机构投资者相比普通投资者需要一组完全不同的分析工具来管理其投资组合,这也促使了专门服务机构投资者的信息平台的产生。

公司背景

Orchard Platform 2013年成立于美国纽约,是一家致力于为市场借贷提供技术和市场架构的金融科技公司。其致力于帮助机构投资者、投资经理及贷款发起方建立联系并进行交易,提高市场效率。目前Orchard已经进行了三轮融资,如今的总股本融资总额为4470万美元 ,总共来自19位投资方。

Orchard 的创始团队成员背景多元化,其成员既有来自传统金融企业的,也有来自像Google一样的高科技网络公司的,目前其处在飞速发展的过程中。在2016年初约有40~50名员工,现在已经发展为60名员工,预估年底将会有更多的员工加入。

作为一家科技公司,Orchard一直致力于建立一个系统和市场框架,促使市场借贷能够规模化成为主要的金融市场。

商业模式

Orchard Platform:架起机构投资者与网贷平台沟通的桥梁

Orchard作为一个信息提供平台,分别为机构投资者和贷款发起方提供信息服务。其客户既包括美国国内的用户,同时也有来自包括中国、以色列、阿根廷、英国和澳大利亚等国家的外国客户。

对于机构投资者(如对冲基金、共同基金、私募股权和家族理财室),Orchard主要通过提供各种模型、订单系统、报告和分析以及策略来使他们的投资能够更好地达到投资目标。Orchard对向投资者提供的报告和分析收费。

对于贷款发起方(如在线借贷平台),Orchard通过为其提供一个集成的平台来使他们更有效率的完成交易。Orchard拥有专门的团队与贷款发起方进行数据方面的沟通,各个合作的贷款发起方提供的数据内容与统计方式不尽相同,Orchard在与贷款发起方的合作主要是标准化其提供的交易数据,形成格式报告,并且为其提供一个行业标准。他们可以通过这项服务,来与其他的贷款发起方平台进行比较,以便更好地进行行业定位,Orchard对这项服务收费。同时,Orchard帮助贷款发起平台向其投资人提供交易报告。

平台上的交易数据只有LendingClub 和Prosper是完全公开的。此外,还有其他许多小的平台与Orchard合作,但是数据仅仅对Orchard和购买其平台贷款的客户开放。其愿意将数据分享给Orchard的原因是,Orchard可以帮助其更好地进行数据管理。目前,Orchard在美国有20家合作机构,在世界范围内约有180家合作机构。

平台特色

1) 投资经理人数据库

Orchard的投资经理人数据库是机构投资者来识别和评估市场借贷经理人的第一个和唯一的综合信息来源。

投资经理人数据库与Orchard编写的名为《市场借贷投资的八种最佳实践》白皮书指南一起为机构投资者提供了容易识别和合理评估市场借贷经理人的有效工具。

2) 贷款发起方数据库

Orchard的贷款发起方数据库是第一个包含了基于全球资产种类正在不断增长的贷款发放者的信息来源。它为投资者提供了一种有效的方式来发现和评估贷款发起方,并且为贷款发起方提供了一个与合格机构投资者分享他们的贷款库存的平台。

3) Orchard 指数(Orchard index)

Orchard发布的美国消费市场借贷指数(Orchard index)旨在评价美国消费市场借贷的总体表现,为投资者评估这些贷款的表现提供一个实用且被广泛认可的基准。

该指数发布在彭博社的平台-Bloomberg Professional service上。现在其指数对象为美国最大的两家借款平台-lendingClub和Prosper,其正在不断扩充其对象数据库,以期能够更全面地反映美国的市场借贷市场。

Orchard Platform:架起机构投资者与网贷平台沟通的桥梁

4) 线上借贷生态系统

市场借贷已经慢慢发展成为一个复杂的生态系统,将所有市场借贷的主体用一种有意义的方式联系起来是一件具有挑战性的工作。Orchard总结了市场借贷市场的全景图(Landscape),并随着市场借贷市场的进化和发展,不断对其进行完善,希望能够帮助了解整个市场借贷的结构。

Orchard Platform:架起机构投资者与网贷平台沟通的桥梁

平台未来规划

Orchard正在计划建立一个关于市场借贷的二级交易市场。Orchard平台上有大量的机构投资者,为Orchard建立二级市场提供了基础。同时,Orchard 拥有贷款发起方的数据,了解投资者是如何运用这些数据的,因而其在为投资者与贷款发起方创造更多的交易机会上有着天然的优势。Orchard看到了对于此类交易的巨大需求,目前,其已经向SEC进行了申请,预期在不久的将来可以看到一个关于市场借贷的交易所上线。