标签:反洗钱

发展农村普惠金融中面临的洗钱问题及应对措施

1年前 (2016-09-13)

《中共中央关于全面深化改革若干重大问题的决定》提出了发展普惠金融的新要求,标志着我国开始全面推进普惠金融。普惠金融的发展,导致现有的金融体系与金融发展思路也随之调整,反洗钱工作也面临新的形势和挑战。目前,农村金融机构内部反洗钱工作缺乏有机的统一与协调...

瑞典最大金银交易平台账户被关 比特币是否商机再临?

2年前 (2016-07-14)

比特币又一轮行情已然出现。 Tavex Guld and Valuta一直被认为是瑞典最大的金银经销商。然而,近日Tavex却宣布,瑞典SEB银行未经其同意就将其银行账户关闭,导致其无法接收汇款。 Tavex在其网站刊登的公告中称:”...

欧盟委员会重审比特币:你到底是不是恐怖组织提款机?

2年前 (2015-11-25)

欧盟委员会在近日的一份安全报告中称:其正在评估以比特币为代表的数字货币们是否在恐怖组织融资和洗钱运动中推波助澜。 在十一月十七日的会议纪要中,委员会指出了欧盟存在的安全问题。这份纪要的发表正值巴黎恐怖袭击发生之后数日,在这个法国“9.11”事件中...

互联网金融:洗钱和擅自发行股票两大风险预警

2年前 (2015-09-03)

随着我国互联网金融市场的迅猛发展,互联网金融在现行法律框架下面临的各种风险也随之而来,互联网金融所引发的犯罪问题及刑事风险正日益增长,对市场交易安全和良好金融秩序产生了严重的不良影响。因此,有必要对互联网金融所面临的刑事风险进行分析考察,进而提出防范...

立规非银支付 正当其时

2年前 (2015-09-03)

在国际上,非银行支付机构就是充当一个帮助资金在不同银行体系里划转的工具,本身是不碰钱的。但是在我国,非银行支付机构已经不满足于做简单的通道业务,逐渐把触角伸向了隐性的资金账户服务,从事着类银行、类银联,甚至类证券等业务,导致风险隐患增多。 无规矩不成...

第三方支付平台如何避免成为“地下钱庄”的犯罪工具?

2年前 (2015-08-31)

近日,全国公安机关在全国范围组织开展打击“地下钱庄”集中统一行动。公安机关重点打击的“地下钱庄”,是指不法分子以非法获利为目的,未经国家主管部门批准,擅自从事跨境汇款、买卖外汇、资金支付结算业务等违法犯罪活动。 所谓的“地下钱庄”洗钱,一般包括两类业...

银行业副会长撰文:为非银支付立规矩成银网合作大方圆

2年前 (2015-08-30)

自央行发布第三方支付管理办法意见稿以来,非银支付机构也频繁发声,而传统银行业一直保持沉默。昨日,中国银行业协会专职副会长杨再平撰写了7000字长文力挺央行,这也代表了银行业对第三方支付新规的整体态度。 以下为全文内容: 遵田国立会长指示,并报田会长审...

互联网金融的创新与监管

2年前 (2015-08-28)

互联网金融的本质还是金融,是金融一定要有监管。但对互联网金融的监管要与传统金融监管有区别,要用互联网思维创新监管方式和方法。本文认为,互联网金融不能低估金融的严肃性和复杂性,要牢记金融的本质、遵守金融规则、坚守金融底线;同时传统金融要以紧迫开放的姿态...

网络支付监管:如何平衡效率与风险?

2年前 (2015-08-25)

在7月31日,中国人民银行在官网发布了《非银行支付机构网络支付业务管理办法(征求意见稿)》,向社会公开征求意见。 第三方支付2000年左右在中国诞生,国家层面的监管始自2010年《非金融机构支付服务管理办法 》及其实施细则的颁布。“2010年的《非金...

民营银行能完成“互联网+金融”的任务吗?

2年前 (2015-08-24)

银行“躺着赚钱”的日子一去不复返,伴随着互联网诞生的民营银行,又该如何生存?民营银行能完成金融开放、服务小微的使命吗? 民营资本进入银行业是国内金融业开放的重要一步,这是无可厚非的。然而,面对利率市场化、金融脱媒等因素带来的日益激烈的竞争环境,民营银...