标签:存管

资金托管变存管 《互金指导意见》为何改了说法?

2年前 (2015-10-05)

自从央妈联合十部委发布了互联网金融指导意见之后,坊间对于资金存管和资金托管这件事就开始进入“傻傻分不清”的凌乱状态。其实大家的混乱来源于在指导意见出台前,官方口径一直提的是资金托管,突然在意见中改掉口风,不免带来一些臆测。 今天就好好捋一捋关于资金存...

股权众筹成草根P2P平台融资的最后一根稻草

2年前 (2015-09-08)

根据最新统计数据显示,当前已经获得融资的P2P平台已经有六十多家,在资本的推动下,巨头开始显现,行业格局基本已定。如今再伴随着《指导意见》的发布,更是让草根平台压力倍增。 网贷行业现倒闭潮,草根平台如何突围? 根据第三方机构数据显示,8月份,P2P行...

直面易士挪用备付金背后的灰色利益链

2年前 (2015-09-08)

预付卡消费属于第三方支付服务,因为预付卡“先充值后消费”的模式,行业中时有发生挪用客户资金的状况,尤其是一些小型公司,在现金流不充足且收入来源单一的情况下,很容易在利益驱动之下铤而走险。 挪用资金 央行注销支付许可证 支付机构现挪用丑闻 第三方支付公...

未来P2P行业格局

2年前 (2015-09-07)

2015年互联网金融监管政策逐步浮出水面。7月18日,中国人民银行等十部委共同发布《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》,互联网金融从业机构(包括网贷平台)应当选择银行业金融机构作为资金存管机构,对客户资金进行管理和监督。 中信银行牵手宜信,积木盒...

密集政策下P2P将再现融资潮

2年前 (2015-09-07)

最近一段时间,互联网金融行业迎来了三份监管文件,分别是针对互联网金融提出的《指导意见》、面向第三方支付机构的《意见稿》,以及最高法发布的民间借贷相关《规定》。三份文件的侧重点有所不同,但都不约而同地影响到了P2P行业。大多数平台都有一颗急于规范的心,...

客户备付金:诱惑与痛——首例《支付业务许可证》注销事件分析(下)

2年前 (2015-09-07)

四、现有“客户备付金账户”监管存在哪些漏洞? 根据《非金融机构支付服务管理办法》规定,接受客户备付金的第三方支付机构必须在商业银行开立客户备付金专用存款账户,第三方支付机构不能动用客户备付金账户资金。但在实际操作中,大部分第三方支付机构在银行所开的客...

八大模式沟通互联网与供应链金融

2年前 (2015-09-05)

供应链金融将是接下来互联网金融的一个重大方向 2015年上半年,“互联网+供应链金融”项目获投项目近十起。IDG认为,供应链金融是今年重点的投资方向。B2B、互联网金融和O2O是中国TMT行业的三大风口。传统B2B是很大的生意,B2B快速发展到一定阶...

客户备付金:诱惑与痛——首例《支付业务许可证》注销事件分析(上)

2年前 (2015-09-03)

中国人民银行(央行)在8月24日出手,取销了浙江易士企业管理服务有限公司的《支付业务许可证》,因为其涉嫌违规挪用客户备付金等违法犯罪行为成为全国首例《支付业务许可证》注销事件,结束了中国第三方支付牌照只发不撤的局面。 阳光是最好的防腐剂,为了帮助大家...

立规非银支付 正当其时

2年前 (2015-09-03)

在国际上,非银行支付机构就是充当一个帮助资金在不同银行体系里划转的工具,本身是不碰钱的。但是在我国,非银行支付机构已经不满足于做简单的通道业务,逐渐把触角伸向了隐性的资金账户服务,从事着类银行、类银联,甚至类证券等业务,导致风险隐患增多。 无规矩不成...

首例央行注销第三方支付牌照 监管“零容忍”杀一儆百

2年前 (2015-08-31)

近日,浙江易士企业管理服务有限公司(下称“易士公司”)被央行注销《支付业务许可证》,成为国内首家被注销支付牌照的第三方支付公司。 “该公司存在大量挪用客户备付金、伪造变造交易和财务资料、超范围经营支付业务等重大违规行为,严重扰乱了市场秩序,损害了消费...