标签:法律法规

是普通的有限合伙企业还是违规的私募?

2年前 (2016-05-24)

随着《私募投资基金管理人登记和基金备案办法》、《私募投资基金监督管理暂行办法》相继出台,私募基金市场的监管也越来越严格。2016年2月5日,基金业协会发布的《关于进一步规范私募基金管理人登记若干事项的公告》,再一次推动私募基金市场规范化运行的进程。私...

老牌P2P LendingClub之新囧

2年前 (2016-05-13)

引子 美国P2P金融企业Lending Club 9日发表声明称,该公司内控文件显示,其工作人员此前向一名投资者发放了2200万美元规模的优先级贷款,违反了公司的商业准则,一直奉行的行业规则以及监管原则。公司董事长Renaud Laplanche先生...

互联网金融常见法律问题问答:还是说说P2P

2年前 (2016-05-10)

近日,我们团队受邀为互联网金融行业从业人员做以“P2P从业者的非法集资法律风险及防范”为主题的课程教学,针对大家提出一些关于P2P企业资金存管、如何应对专项整治、规范化发展的法律问题进行了集中回解答并在此与大家分享。 问题1:国有企业(金融性质)设立...

第三方支付与金融犯罪的“恩怨情仇”

2年前 (2016-05-06)

随着第三方支付的普及和发展,围绕第三方支付的盗卡、网络钓鱼、诈骗、涉黄涉毒涉赌等案件层出不穷。国内大部分第三方支付机构都面临自身犯罪涉案,或被利用作为犯罪工具而涉案的风险,轻则名誉受损,重则承担法律责任。 第三方支付机构主要面临洗钱和非法集资等金融犯...

互联网金融司法实践的基本原则

2年前 (2016-05-05)

互联网金融的产生和蓬勃发展促进了金融功能的有效发挥,也促进了传统金融的改革发展。我国金融监管部门对互联网金融秉持相对宽容的态度,坚持适度监管、鼓励创新的原则[ 2015年7月18日央行会同有关部委牵头、起草、制定的互联网金融行业“基本法”《关于促进互...

互联网理财热点法律问题整理(二)——P2P虚假宣传、担保、信息披露

2年前 (2016-04-13)

问1:目前一些网贷平台打着国资平台营销过度泛滥,我们注意到一家经过c轮融资、高调以国资系为卖点的p2p平台,但“国资”实际占股只有8.5%,且该注资企业仅为国有证券公司的子公司,这算不算一种过度营销甚至虚假宣传。 答:针对这个问题,3月18日下午,国...

互联网理财热点法律问题整理(一)——违规私募拆分的法律问题

2年前 (2016-04-11)

中伦文德律师事务所互联网金融律师团队近期接受了中国经营报记者关于互联网理财中常见的法律问题的采访,在此整理分享给各位读者,以感谢大家一直的关注和支持。在本篇中,我们就回答记者关于违规私募拆分的法律问题与读者进行分享。 问1:如何判断一个平台的投资产品...

央行:支付结算违法违规举报有奖

2年前 (2016-04-07)

为规范支付服务市场秩序,鼓励举报支付结算违法违规行为,人民银行日前发布《支付结算违法违规行为举报奖励办法》(以下简称《办法》),建立了支付结算违法违规行为举报奖励制度。 《办法》规定,任何单位和个人均有权举报支付结算违法违规行为。举报奖励的实施主体为...

债权转让中的抵押权变更是否须登记方可生效?

2年前 (2016-03-09)

债权转让是民事活动中司空见惯的情形,在资产证券化中很多情况下更是其交易的主要特征。由于所转让的债权常常都有抵押权作为担保,债权转移时抵押权是否需要办理变更登记才能发生变更效力这一问题一直引人关注。特别是在资产证券化中基础资产往往涉及的抵押登记债权数量...

消费金融系列六:全面解读国内消费金融公司

2年前 (2016-03-03)

在国务院全面放开消费金融公司试点,各路资本、机构纷纷抢滩消费金融蓝海之时,山西省首家消费金融公司——晋商消费金融公司于2016年2月24日开业登场,成为我国第14家获批开业牌照的消费金融公司。 2016年3月1日消息,盛京银行2016年公布,已获银监...