标签:第三方资金托管

直面易士挪用备付金背后的灰色利益链

3年前 (2015-09-08)

预付卡消费属于第三方支付服务,因为预付卡“先充值后消费”的模式,行业中时有发生挪用客户资金的状况,尤其是一些小型公司,在现金流不充足且收入来源单一的情况下,很容易在利益驱动之下铤而走险。 挪用资金 央行注销支付许可证 支付机构现挪用丑闻 第三方支付公...

互联网金融:洗钱和擅自发行股票两大风险预警

3年前 (2015-09-03)

随着我国互联网金融市场的迅猛发展,互联网金融在现行法律框架下面临的各种风险也随之而来,互联网金融所引发的犯罪问题及刑事风险正日益增长,对市场交易安全和良好金融秩序产生了严重的不良影响。因此,有必要对互联网金融所面临的刑事风险进行分析考察,进而提出防范...

如何进行专业的平台实地考察?

3年前 (2015-08-26)

实地考察很有必要,特别是一些谨慎的投资人,或者追求高收益的投资人,以及打算重仓某一个平台的投资人。这一方面是安全的需要,另一方面是心理的迫切需求(不看一眼怎么能放心?) 然而,看过很多朋友的考察报告,听很多朋友讲过考察的经历,发现里面留下很多隐患,验...

P2P平台模式不可取 多强将围攻两超

3年前 (2015-08-26)

8月1日,网贷之家联合盈灿咨询发布的《中国P2P网贷行业2015年7月月报》显示,目前我国正常运营平台已达2136家,此月新上线平台数量就有217家。虽然看似网贷行业景象一片繁荣,但实际上乱象丛生,问题平台层出不穷。据统计,截至2015年7月底,累计...

担保已成“旧爱” P2P恋上“新欢”

3年前 (2015-08-16)

保险公司正在谨慎地介入P2P相关业务。 8月12日,P2P平台米缸金融宣布与天安财险达成战略合作。凡标识有天安财险承保的理财产品,米缸金融会为投资人购买履约保证保险,如果借款人兑付逾期,天安财险将按保单约定履行保险责任,赔付本金及收益。 保险与P2P...

深度剖析:上市公司供应链金融P2P运转模式

3年前 (2015-08-03)

最近观察行业动态,一些门户网站,网贷天眼、网贷之家、同行,总会看到一些负面帖子,什么哪家平台失去联系,哪家平台跑路,同时也会看到一些话题,p2p上央视广告,砸钱烧钱曝品牌。这类信息分两类,一类告诉你P2P缺乏国家监管,不靠谱,另一类倡导p2p都能登上...

后监管时代 P2P行业如何建立公信力

3年前 (2015-08-02)

P2P自2007年进入中国以来,因为属于互联网金融新兴业态,现有金融相关法律难以对其产生实质约束力,导致P2P行业始终游走于灰色地带,常常被称作“野孩子”。很长一段时间内,P2P行业都流行这样一句话:监管未至,自律先行。主要是指在行业普遍缺乏监管的背...

银行托管能否让网贷资金不“裸跑”?

3年前 (2015-08-02)

日前,深圳市互联网金融协会与深圳农业银行、平安银行和建设银行共同签署了第三方资金托管协议,这正好符合近日由国家监管部门发布的关于互联网金融发展指导意见中所指出的:“互联网金融从业机构应当选择符合条件的银行业金融机构作为资金存管机构,对客户资金进行管理...

你确定你搞懂存管托管这档子事儿了?

3年前 (2015-07-31)

自从互联网金融“基本法”(《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》)出台后,争论就从未断过。一直堪称网贷前期发展 “功臣”的第三方支付,在这指导意见中却被一脚踢开,让众人唏嘘不已。 指导意见明确“客户资金第三方存管制度。除另有规定外,从业机构应当选择...

政策打破刚兑在即 投资者你准备好了吗?

3年前 (2015-07-22)

铺垫已久的互联网金融指导意见,于上周末(7月18日)出台,引来业界热烈讨论。事实上,此次《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》出台,其实政策层面的态度意义大于具体指导。虽即如此,监管政策的方向性指导仍透露着影响行业及投资环境的重要信号。 其中争议较...